中國人民銀行12月1日消息，中國人民銀行副行長張青松日前撰寫了《深入貫徹落實反電信網(wǎng)絡詐騙法推動“資金鏈”治理再上新臺階》的文章。張青松指出，打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪具有長期性、艱巨性、復雜性，金融行業(yè)要始終堅持以人民為中心，把學習、宣傳、貫徹、實施反電信網(wǎng)絡詐騙法作為當前和今后一個時期的一項重要任務，充分發(fā)揮法治引領作用，增強反詐工作的責任感和使命感，按照法律賦予的職責任務，推動“資金鏈”治理再上新臺階，以實際行動守護人民群眾“錢袋子”。

張青松提出，堅持控增量清存量，持續(xù)完善賬戶管理機制。強化銀行賬戶和支付賬戶管理是電信網(wǎng)絡詐騙“資金鏈”治理的首要環(huán)節(jié)。反電信網(wǎng)絡詐騙法按照黨中央“完善預防性法律制度”要求，在“金融治理”章節(jié)提出強化開戶管理，著重強調客戶盡職調查、異常開戶處置、開戶數(shù)量管理等要求，在前端防范方面為“資金鏈”治理夯實了根基。銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構要嚴格落實法律規(guī)定，切實守住開戶風險防控關。

“堅持精準防控，最大限度阻斷涉詐資金轉移。”張青松稱，對交易強化涉詐風險監(jiān)測并采取風險防控措施，是阻斷電信網(wǎng)絡詐騙資金鏈的重要措施。反電信網(wǎng)絡詐騙法首次立法明確銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易需要采取必要的阻斷措施，這是法律賦予金融行業(yè)的職責。同時，反電信網(wǎng)絡詐騙法也明確提出統(tǒng)籌發(fā)展和安全，堅持精準防控，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營活動和群眾便利生活。銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構要建立健全“風險監(jiān)測－及時處理－有效反饋－持續(xù)優(yōu)化”的風控體系，做到風險“早發(fā)現(xiàn)、早識別、早處置”，持續(xù)提升風險防控的科學性、精準性和有效性。

具體而言，他認為，一是精準研判，提升涉詐異常賬戶和可疑交易監(jiān)測識別能力；二是精確打擊，完善涉詐異常賬戶和可疑交易管控機制；三是精細操作，暢通異議申訴渠道；四是精心服務，持續(xù)提升金融服務質效。

張青松還認為，應堅持系統(tǒng)觀念，全面升級綜合治理體系。電信網(wǎng)絡詐騙犯罪由“人員鏈”“信息鏈”“技術鏈”“資金鏈”等多個環(huán)節(jié)構成并形成產(chǎn)業(yè)化利益鏈條，對其進行打擊治理是一場整體戰(zhàn)、持久戰(zhàn)。反電信網(wǎng)絡詐騙法明確了齊抓共管、群防群治的總體打擊治理思路，金融行業(yè)要在國務院、各省市聯(lián)席會議機制下，充分發(fā)揮警銀協(xié)作機制作用，加強與工信、市場監(jiān)管、網(wǎng)信等部門配合，共同筑牢反電信網(wǎng)絡詐騙整體防線。

此外，張青松表示，堅持宣教并舉，提高全社會反詐法律意識。針對性、精準性的宣傳教育和防范預警是長期以來反電信網(wǎng)絡詐騙工作的重要實踐經(jīng)驗。反電信網(wǎng)絡詐騙法對加強反詐宣傳教育提出明確要求，金融行業(yè)要積極響應號召、迅速貫徹落實，認真做好普法宣傳和培訓工作，營造“全民反詐”的濃厚氛圍。