一般來說，銀行個(gè)人賬戶和企業(yè)賬戶規(guī)定的轉(zhuǎn)賬金額是不一樣的。個(gè)人賬戶的話，單筆或者累計(jì)到100萬都會(huì)查，而企業(yè)的額度比較高，單筆或者累計(jì)到200萬都會(huì)查。銀行每一筆轉(zhuǎn)賬都有記錄和監(jiān)督。但是每天都有那么多人通過銀行轉(zhuǎn)賬，不可能每筆錢都查。銀行有相應(yīng)的規(guī)則。只要轉(zhuǎn)賬符合規(guī)則中的條件，就會(huì)被查。

(2)法人、其他組織與個(gè)體工商戶之間資金往來銀行賬戶，或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元或等值外幣20萬美元以上。(三)自然人銀行賬戶之間、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間的轉(zhuǎn)賬，單筆或當(dāng)日累計(jì)金額超過人民幣50萬元或等值外幣超過10萬美元的。

否，根據(jù)銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作社銀行、農(nóng)村信用社、鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶**人民幣單筆交易的最新規(guī)定。也就是說，儲(chǔ)戶在柜臺(tái)存款5萬元以上，資金來源不明。銀行不僅可能無法**存款業(yè)務(wù)，還可能違法。

但這一規(guī)定也是為了更好地防范資金風(fēng)險(xiǎn)，提高我國防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的能力，杜絕腐敗和偷稅漏稅。除了柜臺(tái)存款超過5萬，超過5萬的轉(zhuǎn)賬金額也會(huì)被監(jiān)控。這是因?yàn)槠胀ㄈ撕苌偬岈F(xiàn)超過5萬元。一次性取出這么多錢，除了***、經(jīng)商、家庭急用等用途，極有可能被騙。因此，銀行Party為了保證用戶的資金安全，會(huì)對提現(xiàn)用戶的使用情況進(jìn)行檢查。

個(gè)人現(xiàn)金存款和保證金銀行都是自己的權(quán)利。一般不涉及刑事犯罪的，不會(huì)追究。根據(jù)2007年3月1日中民銀行的規(guī)定，大額交易的定義是:(1)在短時(shí)間內(nèi)，資金以分散方式轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，或者以集中方式轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出。(2)資金收付的頻率和金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符。(3)資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符。

(5)長期閑置的賬戶突然不明原因開立，短期內(nèi)大量資金收付。(六)現(xiàn)金存取的金額、頻率和用途與其正常的現(xiàn)金收付明顯不符；或個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短時(shí)間內(nèi)累計(jì)現(xiàn)金收付超過100萬元。(7)頻繁開戶銷戶，銷戶前發(fā)生大量資金收付。個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人憑身份證或相應(yīng)證件開立的用于***、消費(fèi)、結(jié)算的a銀行結(jié)算賬戶。

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When銀行存款，一天累計(jì)存款超過50000人民幣或超過10000美元時(shí)將被監(jiān)管。1.根據(jù)2016年國家發(fā)布的交易報(bào)告管理辦法，國家從50000起調(diào)整了大額現(xiàn)金交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，并加強(qiáng)了反洗錢監(jiān)管的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2.此外，外幣監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為1萬美元，任何國家價(jià)值1萬美元的等值外幣也將納入監(jiān)管范圍。3.資金監(jiān)管賬戶簡介只要應(yīng)用于房地產(chǎn)交易，就是指交易雙方的交易資金繞過經(jīng)紀(jì)公司，由房地產(chǎn)主管部門和銀行及銀行中具有擔(dān)保資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用。