（1）保險(xiǎn)代理人的專業(yè)資格由于保險(xiǎn)是特殊行業(yè),從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員必須獲得相應(yīng)主管部門的許可。我國(guó)在《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》中規(guī)定：從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險(xiǎn)代理人資格考試。年滿18周歲、具有高中以上學(xué)歷的個(gè)人,可以參加保險(xiǎn)代理人資格考試。成績(jī)合格者獲得國(guó)家頒發(fā)的長(zhǎng)保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》。
歐美各國(guó)對(duì)于保險(xiǎn)代理人的資格一般規(guī)定：保險(xiǎn)代理人必須年滿2l周歲,具有大學(xué)以上學(xué)歷,無(wú)任何不良行為記錄、身體健康并在國(guó)內(nèi)有固定住所的本國(guó)公民,此外,保險(xiǎn)代理人必須有一定的經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗(yàn),通過(guò)專門組織的資格考試后才能取得保險(xiǎn)代理人資格。
（2）保險(xiǎn)代理人的展業(yè)資格保險(xiǎn)代理人必須獲得被代理的保險(xiǎn)公司授權(quán)許可,并服從被保險(xiǎn)公司的管理,才能取得開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的資格。
我國(guó)的《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定（試行）》規(guī)定：凡是獲得《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》,自愿從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員,應(yīng)將其交給被代理的保險(xiǎn)公司審核,保險(xiǎn)公司統(tǒng)一授權(quán)后,應(yīng)留存《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》,并向代理人員核發(fā)《保險(xiǎn)代理人展業(yè)證書(shū)》。
（3）保險(xiǎn)代理人的營(yíng)業(yè)資格為開(kāi)業(yè)需要,保險(xiǎn)代理人還必須取得金融監(jiān)管部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)許可證,工商部門的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,與保險(xiǎn)公司簽訂代理合同,才能正式從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)代理合同必須采用書(shū)面形式,在授權(quán)委托書(shū)中應(yīng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、權(quán)限范圍、期限等。
如美國(guó)大多數(shù)州都規(guī)定,保險(xiǎn)代理人必須取得其開(kāi)展業(yè)務(wù)所在地頒發(fā)的營(yíng)業(yè)許可證,申請(qǐng)人必須通過(guò)筆試。
我國(guó)的保險(xiǎn)法也規(guī)定,保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)具備金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的資格條件,并取得金融監(jiān)督管理部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證,向工商行政管理機(jī)關(guān)**登記,領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照,并繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。具備這些資格以后,與保險(xiǎn)公司簽訂代理合同,才能開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。