基金單位（份額）凈值，指每份額基金當日的價值，是基金凈資產除以基金總份額，得出的每份額基金當日的價值。基金累計凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬于一個參照值，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現。

基金累計凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬于一個參照值。可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平，盈利能力。單位凈值是指基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷***價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。