基金贖回后，基金公司和銀行會進行資金清算，資金將按基金公司規定的到賬日期返還。股票型基金贖回資金到賬時間一般為T+4個工作日，貨幣基金一般為T+2個工作日，QDII一般為T+10個工作日（如交易時間為基金交易開放日當天09:30到15:00之間，則T日為交易日當天；如交易時點不在以上范圍內，則T日為交易后的最近一個基金交易開放日）。

基金的申購、贖回自《基金合同》生效后不超過3個月的時間內開始**，基金管理人應在開始**申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯網網站公告。基金贖回一般需要兩個工作日經過系統確認，之后再經過清算。基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之后才能夠說是贖回成功。

基金采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，計算公式：

贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值；

贖回費用=贖回總額×贖回費率；

贖回金額=贖回總額-贖回費用；

贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值并扣除相應的費用，四舍五入保留到小數點后兩位，四舍五入部分代表的資產歸基金所有。