銀行是這樣發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的？

銀行是這樣發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的！

相信不少小伙伴用信用卡套現(xiàn)時(shí)，被銀行逮個(gè)正著，

1、銀行發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)是可以通過(guò)數(shù)據(jù)發(fā)掘來(lái)識(shí)別。正常的信用卡消費(fèi)是小額多次多樣，且刷卡時(shí)間在一天內(nèi)相對(duì)集中于幾個(gè)時(shí)點(diǎn)，但在一個(gè)月內(nèi)卻分散在每天。而信用卡套現(xiàn)則主要是大額少次單一，且刷卡時(shí)間一般是在賬單日之后的幾天內(nèi)。這些基于刷卡行為的不同都會(huì)引起銀行的注意。

一般出現(xiàn)這樣的情況，銀行的第一反應(yīng)是你的卡是不是丟掉或被人盜刷，所以可能會(huì)打電話問(wèn)剛剛這筆消費(fèi)是不是你自己進(jìn)行的；而且數(shù)據(jù)識(shí)別雖然可以很容易地發(fā)現(xiàn)反常的刷卡行為，但后續(xù)的鑒定則需要人工進(jìn)行，這是需要成本的，所以對(duì)于小額的套現(xiàn)行為，銀行很多時(shí)候是放任的。

2、另外，銀行還可以通過(guò)刷卡行為來(lái)識(shí)別反常的刷卡行為，但是也只能懷疑而不能完全定性為套現(xiàn)。而且像上面講的還有成本問(wèn)題，所以小額的套現(xiàn)行為是不會(huì)引起注意的。但由于有反常的刷卡行為，即使銀行不能斷定為套現(xiàn)，用戶想要提額就難上加難了。

如果想要套現(xiàn)，又不想被發(fā)現(xiàn)有反常的刷卡行為，