基金申購凈值是按照T日凈值成交的，因此基金申購凈值是按照申購當天計算的。但是需要注意的是，這中間是存在一個時間節(jié)點的。也就是說在交易日購買或贖回基金時，在下午3點前購買，是按照當日凈值計算；若是在下午3點后購買，按照下一個工作日的凈值計算。